都說「人不理財、財不理人」,相信許多人都認同理財的重要性!而在這物價飛漲、金錢實質購買力越來越降低的年代,不只是理財,正確掌握投資觀念與具備相關能力,是戰勝通膨、累積財富的重要關鍵。
而受限於視覺障礙的視障朋友們,並不會因為功能的缺陷就降低理財與投資的必要性,但卻會因為障礙而擔憂投資的風險大增、進而放棄了健全財務結構、營造富足人生的機會。
因此,有聲書學會結合過去舉辦「視障者投資理財課程」的好評與口碑,以及多年用科技輔助視障者的經驗,規劃全新2.0版的「113年度「錢」所未見-視障者個人財務管理成長團體課程,區分初、進階的兩階段教學,從理財、投資的知識觀念建立、安全意識訓練,到收集資料、建構適合自身的投資策略,並依個人狀況穩健進行投資理財的完整訓練課程!
更重要的是,國內唯一專為視障者開辦,不論師資或是課程內容,均以視障者角度設計規劃,有興趣學習正確且穩健投資理財的視障朋友不可錯過!
一、主辦單位:
社團法人台灣數位有聲書推展學會
二、協辦單位:
中華社會福利聯合勸募協會
三、招生對象:
對投資理財有興趣且領有身心障礙證明之視障者,包含對視障資訊輔具有興趣之老師、家長,鼓勵其陪同視障者學習,使陪同者可於課後協助學員操作,也增進溝通的技巧。
四、招生人數:
本次課程分為初階及進階,預計初階15人,進階15人,共30人
五、招生截止:
即日起至113年4月10日週三截止
六、課程費用:
初階課程1,500元
進階課程3,000元
初進同報優惠價4,000元
七、上課時間及方式:
週六下午1點半至4點半,以線上Google meet為主,但為強化學習效果,其中數堂課將採實體進行(詳課表,實體地點:108台北市萬華區康定路64號5樓)。
八、課程內容:
初階課程-六堂課(共18小時)
課堂
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時間
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課程單元名稱
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內容
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上課方式
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第一堂
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4月13日
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班務說明與課程入門
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理財的意義、範圍、重要性與財務目標
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線上Google meet
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第二堂
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4月20日
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財務規劃與控制
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1.預算規劃的基礎:收入與支出
2.儲蓄的重要性與理財安全網
3.使用無障礙工具進行記帳與預算規劃
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線上Google meet
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第三堂
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4月27日
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理財先理債─借貸知識及財務槓桿
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1.如何建立和維護良好的信用記錄
2.不同類型的貸款及其特點(個人貸款、房貸、學生貸款等)
3.理解利息與還款計畫
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線上Google meet
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第四堂
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5月4日
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風險與未來
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風險預防、稅務規劃、養老與遺產
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線上Google meet
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第五堂
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5月18日
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保險
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1.保險的基本類型(健康保險、人壽保險、財產保險等)
2.如何選擇合適的保險計劃
3.理解保險條款與索賠過程
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線上Google meet
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第六堂
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5月25日
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投資基礎與策略
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1.認識投資的工具與風險
2.如何選擇投資工具
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實體課程:
有聲書學會大教室
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進階課程-十二堂課(共36小時)
課堂
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時間
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課程內容
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上課方式
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第一堂
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6月15日
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1.如何上網取得財經資訊
2.投資新手入門 (一) 我要怎麼開始學投資?
3.介紹台灣股市資訊網2330個股市況總覽
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線上Google meet
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第二堂
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6月22日
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1.投資股票的風險及如何控管
2.影響股價波動的因素有那些3.重要經濟指標發佈對股價的影響
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線上Google meet
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第三堂
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6月29日
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1.如何利用網路進行各項投資分析(基本分析、技術分析、籌碼分析、市場分析)
2. 投資策略的擬定
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線上Google meet
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第四堂
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7月6日
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投資組合案例研究與討論
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實體課程:
有聲書學會大教室
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第五堂
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7月13日
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好用投資研究手機APP示範教學
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線上Google meet
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第六堂
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7月20日
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1.介紹台灣股市資訊網提供的資訊
2.如何以NVDA瀏覽重要財經行事曆介紹
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線上Google meet
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第七堂
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7月27日
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財報之解讀
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線上Google meet
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第八堂
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8月3日
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投資組合案例研究與討論
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實體課程:
有聲書學會大教室
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第九堂
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8月10日
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投資標的資料收集與研究-介紹 CMoney網站
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線上Google meet
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第十堂
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8月17日
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1.投資案例分析--ETF
2.介紹財報狗、游庭皓的財經皓角等網站
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線上Google meet
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第十一堂
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8月24日
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1.投資案例分析—債券
2.股債資金配比
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線上Google meet
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第十二堂
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8月31日
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1.投資組合案例研究與討論
2.結訓投資心得分享
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實體課程:
有聲書學會大教室
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Q.我該報名初階還是進階?
A.請先問自己以下問題:
1.自認財商小白(不曾記帳、買東西立馬忘了花多少錢、月光族等)。
2.無法列舉超過兩種以上的投資商品。
3.未曾實際執行過任一種投資行為。
4.覺得投資很簡單、穩賺不賠。
5.不知道如何運用網路公開資訊收集並整理投資資料。
上述五項若符合兩項(含以上),建議您從初階開始學習;若能輕鬆回答全部五項,則可直接報名進階;但為了最佳的學習效果,我們衷心建議初、進階一起是最完整的學習。
九、師資介紹:
※ 初階課程講師-廖國維 老師
1、專業證照及經歷:
■退休教師,現為台灣數位有聲書推展學會副理事長
■保險業務員(壽險類)
■臺北市109年度高級中等以下學校金融理財教育融入課程教材編輯,含2018臺北市理財教育─儲蓄海外壯遊手冊、理財教育動畫影片專案經理
2、個人理財經驗
■不動產交易:曾參與土地開發整合及多次房屋買賣
■股票及ETF:美股、港股及台股市場
■開放基金及外幣定存
※ 進階課程講師-王建立 博士
美國密蘇里哥倫比亞大學工程博士,曾在工程顧問公司擔任專案經理,大學授課及研究機構擔任計畫主持人等。
於2020年退休後,致力於投資理財研究,期望將個人經驗能協助視障者在投資股債之資訊的取得與輔具之應用,對其投資理財智能有所提昇。
十、報名方式:
填寫Google表單:https://forms.gle/UHEiknUBvm6QY9MU7
聯絡人:李社工
信箱:daisy005@tdtb.org
電話:02-2389-4915 分機17
十一、注意事項:
1、因本課程僅接受部份經費補助,基於「使用者付費」原則,將酌收學費。
2、報名後,將以電子郵件寄送匯款資訊,請於完成繳費後,回信提供大名與匯款帳號後五碼,主辦單位確認後將寄出繳費成功確認信,才算報名成功。
3、最晚將於開課前一天以電子郵件寄送上課及課程群組邀請連結,屆時再請成功報名者留意信箱。
4、課程將會全程進行錄影及錄音,後續可進行觀看複習。
5、將建立課程交流群組,學員加入後可提出問題與講師及同學討論。
6、請注意本次課程中將會以視障者投資理財交流為主,建議具備一定的電腦NVDA及語音手機的操作能力,方能有更好的學習成效。